2010年《初級金融》：金融企業(yè)的風(fēng)險管理(6)
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(五)金融監(jiān)管的主要內(nèi)容(掌握)
1、市場準(zhǔn)入管理
(1)市場準(zhǔn)入的定義
(2)市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
(3)市場準(zhǔn)入程序
屬地原則
分級管理原則
業(yè)務(wù)以法人為對象準(zhǔn)入原則
2、日常監(jiān)管
(1)日常監(jiān)管的內(nèi)容轉(zhuǎn)自環(huán)球網(wǎng)校edu24ol.com
公司治理結(jié)構(gòu)及其運行、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行、業(yè)務(wù)運行和風(fēng)險控制情況等
(2)合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險性監(jiān)管
合規(guī)監(jiān)管：指依法對商業(yè)銀行進(jìn)行嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入管理和監(jiān)督檢查的監(jiān)管方式。
風(fēng)險監(jiān)管：是通過識別商業(yè)銀行固有的風(fēng)險種類，進(jìn)而對其經(jīng)營管理所涉及的各類風(fēng)險進(jìn)行評估，系統(tǒng)、全面、持續(xù)地評價一家銀行經(jīng)營管理狀況的監(jiān)管方式
(3)現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管
現(xiàn)場監(jiān)管：實地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等資料和座談詢問等方法對銀行風(fēng)險和合規(guī)進(jìn)行監(jiān)管的一種方法?？煞譃槿鏅z查和專項檢查
非現(xiàn)場監(jiān)管：通過采集數(shù)據(jù)、核對、整理數(shù)據(jù)、生成風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)值進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測分析、風(fēng)險初步評價和早期預(yù)測的方法。
非現(xiàn)場監(jiān)管的主要方法：水平比較分析法、歷史比較分析法和行業(yè)比較分析法
非現(xiàn)場監(jiān)管的成果可以指導(dǎo)現(xiàn)場監(jiān)管的工作，使現(xiàn)場監(jiān)管更有效率。
(4)資本監(jiān)管
資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心
商行資本充足率不低于8%;核心資本充足率不低于4%
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