2010年《初級金融》：金融企業(yè)的風險管理(5)
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二、監(jiān)管當局的外部監(jiān)管
(一)金融監(jiān)管的定義
金融監(jiān)管(掌握)指監(jiān)管當局對金融企業(yè)管理和監(jiān)督的總稱。
狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當局對金融業(yè)的監(jiān)管
廣義的金融監(jiān)管還包括金融企業(yè)的內部控制與稽核、行業(yè)自律、社會中介組織的監(jiān)督等。
(二)金融監(jiān)管的必要性(掌握)
1、金融業(yè)是特殊的高風險行業(yè)，而且容易發(fā)生支付危機的連鎖效應
2、金融體系的風險直接影響貨幣制度和宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定
3、金融企業(yè)的高管易受到短期利益、局部利益、關聯(lián)利益和經(jīng)營管理水平諸因素的作用，作出不正確或不審慎的決策對金融企業(yè)的穩(wěn)定帶來不利影響。轉自環(huán)球網(wǎng)校edu24ol.com
金融監(jiān)管是金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展和金融體系穩(wěn)定的客觀需要，是維護國家經(jīng)濟安全的重要保證。
(三)我國金融監(jiān)管的發(fā)展歷程(掌握)
1983年人行專門行使中央銀行職能，央行制度初步建立。
1992年證監(jiān)會成立
1998年保監(jiān)會成立
2004年銀監(jiān)會成立——正式建立分業(yè)監(jiān)管體系
(四)金融監(jiān)管的基本原則(掌握)
1、依法管理
2、合理、適度競爭原則
3、自我約束和外部強制相結合原則
4、綜合性監(jiān)管原則
5、安全穩(wěn)健與風險預防原則
6、社會經(jīng)濟效益原則
7、統(tǒng)一監(jiān)管原則
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