2018年基金法律法規(guī)考點：基金銷售業(yè)務信息管理

更新時間：2017-12-08 09:47:20 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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摘要　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布2018年基金法律法規(guī)考點：基金銷售業(yè)務信息管理的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關考試重點知識，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。2018年基金法律

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018年基金法律法規(guī)考點：基金銷售業(yè)務信息管理”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關考試重點知識，希望大家認真學習和復習，預?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2018年基金法律法規(guī)考點：基金銷售業(yè)務信息管理的具體內(nèi)容如下：

　　基金銷售業(yè)務信息管理

　　證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。其中，基金銷售機構是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則。

　　(一)前臺業(yè)務系統(tǒng)

　　前臺業(yè)務系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構提供的，由具備相關資質要求的專業(yè)服務人員輔助基金投資人完成業(yè)務操作所必需的軟件應用系統(tǒng)。自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能;②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能;、③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能;④基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務的功能。

　　(二)自助式前臺系統(tǒng)

　　自助式前臺系統(tǒng)在滿足前臺業(yè)務系統(tǒng)要求的前提下，應當同時符合以下要求：第一，基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質的方法。第二，通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應當要求基金投資人提供證明身份的相關資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份。第三，自助式前臺系統(tǒng)應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施。第四，在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權益時，基金投資人不得通過自助式前臺系統(tǒng)進行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理。第五，基金銷售機構應當在自助式前臺系統(tǒng)上設定基金交易項目限額。第六，自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設計，應當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。

　　(三)后臺管理系統(tǒng)

　　后臺管理系統(tǒng)實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺管理系統(tǒng)功能應當限制在基金銷售機構內(nèi)部使用。

　　后臺管理系統(tǒng)應當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。②能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關信息。③對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。