2017年基金從業(yè)《證券投資基金》重點總結(jié)基金銷售機構(gòu)
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【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年基金從業(yè)《證券投資基金》重點總結(jié)基金銷售機構(gòu)”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)知識點，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2017年基金從業(yè)《證券投資基金》重點總結(jié)基金銷售機構(gòu)的具體內(nèi)容如下：
1.基金銷售機構(gòu)包括哪些?
基金的銷售機構(gòu)是指依法辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，通常包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)、期貨公司、保險機構(gòu)等。
2.基金直銷有什么特點?
基金直銷是指投資者通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣交易的一種方式，申購和贖回直接在基金公司或基金公司網(wǎng)站進行，而不通過銀行或證券公司等銷售機構(gòu)。
基金直銷的優(yōu)勢是交易速度更快，到賬效率也更高，支持基金轉(zhuǎn)換，節(jié)省費用。劣勢在于投資者只能在一家基金公司購買該公司旗下的產(chǎn)品，而不能自由選擇其他公司的產(chǎn)品。
3.獨立基金銷售機構(gòu)?
獨立基金銷售機構(gòu)是指獨立于基金公司、銀行、證券公司等之外的取得合法的開放式基金銷售資格的機構(gòu)，投資者可以通過獨立基金銷售機構(gòu)搭建的平臺申購、贖回基金。
相對基金公司、銀行、券商等來說，獨立基金銷售機構(gòu)對各種基金產(chǎn)品的銷售態(tài)度更加中立，通常有費率優(yōu)惠。
這些機構(gòu)致力于為投資者提供更有價值的投資咨詢和豐富的產(chǎn)品選擇，在一定程度上類似于國外的“基金超市”。
4.什么是開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，有哪些要注意的事項?
開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指基金持有人可將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換成另一只基金份額的行為，值得投資者注意的是，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金。
基金份額的轉(zhuǎn)換常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，但與贖回基金份額后再進行基金申購相比，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時間成本和交易費用都較低。
5.基金定投是什么，跟普通的基金申購相比有什么優(yōu)勢?
基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是一種分散的投資方式，投資金額一般從數(shù)百元起步，比普通基金申購的起點金額低。
最初基金定投是指在固定的時間(如每月 10 日)以固定的金額(如 200 元)投資到指定的開放式基金中，以實現(xiàn)平均成本、分散風(fēng)險的一種長期投資。
后來逐漸演變出智能定投、定期不定額投資、定額不定期投資等方式。不論定投形式如何變化，基金定投從本質(zhì)上來說就是一種分散的長期投資方式。
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6.基金有哪些費用?
基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：
一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費用，主要包括認(rèn)購費、申購費、贖回費及基金轉(zhuǎn)換費，這些費用直接從投資者認(rèn)購、申購、贖回或者轉(zhuǎn)換的金額中收取。
另一類是基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。
對于不收取申購費(認(rèn)購費)、贖回費的貨幣市場基金等，基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于該基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。
7.前端收費是什么，適合哪類投資者?
基金的前端收費是指在申購(認(rèn)購)基金份額時就支付申購(認(rèn)購)費用的付費模式，投資人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額的數(shù)額適用不同的前端收費標(biāo)準(zhǔn)。
對于持有期限較短的投資者來說，在進行基金申購時宜選擇前端收費，因為后端收費會對短期持有行為進行一定的費率懲罰。
8.后端收費是什么，適合哪類投資者?
基金的后端收費是指在申購(認(rèn)購)基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付申購(認(rèn)購)費用的收費模式。
后端收費收取的申購費用與基金投資者持有基金的時間長短有關(guān)，持有期越長則后端申購費用越少，通常基金持有人持有基金超過 5 年后，后端收費不再收取申購費，而持有時間越短，選擇后端收費的持有人在贖回基金時需要繳納的費用則越高。
9.贖回費為什么有高有低?
基金的贖回費是開放式基金投資者在贖回基金時繳納的費用，贖回費的高低往往與基金的類型以及持有期限的長短有關(guān)：
一般來說，股票型基金的贖回費用最高(通常在 0.5%左右)，貨幣市場基金無需贖回費;基金持有時間越長，贖回費一般越低。
10.什么是基金管理費?
基金管理費是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用?；鸸芾碣M通常按照一定的比例，按日計提、按月支付。
大多數(shù)基金的基金管理費率為固定費率，費率水平主要與基金的類型有關(guān)，通常股票型基金的管理費最高，貨幣市場基金或短期理財債券基金最低，主動管理型基金的管理費高于被動管理型基金的管理費。
2013 年開始，我國市場上也出現(xiàn)了與基金業(yè)績掛鉤的浮動管理費基金。
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