11.送股時，將上市公司的(　　)轉(zhuǎn)入股本賬戶。

A.資本

B.留存收益

C.收入

D.實收資本

12.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括(　　)。

A.發(fā)行人的董事

B.持有公司3%以上股份的股東

C.公司的實際控制人

D.保薦人

13.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(　　)進行信用評級。

A.承銷人

B.投資人

C.信用增級機構(gòu)

D.信用評級機構(gòu)

14.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中，(　　)是指金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標、風險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。

A.合法性

B.適當性

C.合理性

D.原則性

15.可以免納個人所得稅的是(　　)。

A.債券利息

B.紅利

C.國債

D.股息

16.滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為(　　)。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

17.記名股票的特點不包括(　　)。

A.股東權(quán)利歸屬于記名股東

B.可以一次或分次繳納出資

C.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

D.安全性較差

18.我國在證券交易所市場上市的債券品種不包括(　　)。

A.國債

B.公司債

C.地方政府債

D.資產(chǎn)證券化證券

19.關(guān)于證券市場從無到有發(fā)展的主要原因，下列說法錯誤的是(　　)。

A.證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展

B.證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展

C.證券市場的形成得益于公司制的發(fā)展

D.證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展

20.(　　)是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù)，從2002年7月1日起正式發(fā)布?；c為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點數(shù)3299.05點。

A.上證50指數(shù)

B.上證90指數(shù)

C.上證100指數(shù)

D.上證180指數(shù)

參考答案

11.B[解析]送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。

12.B[解析]《證券法》第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;公司的實際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人。

13.D[解析]根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評級機構(gòu)進行信用評級。

14.B[解析]根據(jù)國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織(簡稱“IOSC0”)、國際保險監(jiān)管協(xié)會于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當性》所給出的定義，適當性是指金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標、風險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。簡言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品”。

15.C[解析]根據(jù)《個人所得稅法》的規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

16.C[解析]滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為5%。

17.D[解析]記名股票有如下特點：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

18.C[解析]我國債券市場的債券品種有國債、金融債、企業(yè)債和公司債.其中在證券交易所市場上市的有國債、企業(yè)債、公司債和資產(chǎn)證券化證券。

19.C[解析]股份公司通過發(fā)行股票、債券向社會公眾募集資金，實現(xiàn)資金的集中，用于擴大生產(chǎn)。股份公司的建立、公司股票和債券的發(fā)行，為證券市場的產(chǎn)生提供了現(xiàn)實的基礎(chǔ)和客觀的要求。故證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展。

20.D[解析]略。

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