2013年銀行考試《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售

更新時(shí)間：2013-01-15 12:38:54 來(lái)源：|0

瀏覽

銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間免費(fèi)短信提醒

地區(qū)

獲取驗(yàn)證立即預(yù)約

請(qǐng)?zhí)顚?xiě)圖片驗(yàn)證碼后獲取短信驗(yàn)證碼

看不清楚，換張圖片

免費(fèi)獲取短信驗(yàn)證碼

　　2013年銀行考試《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售

　　2008年4月3日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》指出，商業(yè)銀行在向客戶銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)按照“了解你的客戶”原則，充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等情況，建立客戶資料檔案;同時(shí)，應(yīng)建立客戶評(píng)估機(jī)制，針對(duì)不同理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)專(zhuān)門(mén)的產(chǎn)品適合度評(píng)估書(shū)，對(duì)客戶的產(chǎn)品適合度進(jìn)行評(píng)估，并由客戶對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行簽字確認(rèn);并強(qiáng)調(diào)，商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面進(jìn)行，不得通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進(jìn)行客戶產(chǎn)品適合度評(píng)估。