個人理財業(yè)務活動涉及的相關行政法規(guī)

　　《期貨交易管理條例》

　　1.主要內(nèi)容

　　條例將適用范圍從原來的商品期貨交易擴大到商品、金融期貨和期權(quán)合約交易。

　　2.和個人理財業(yè)務相關的主要內(nèi)容

　　期貨交易的有關概念

　　期貨合約，是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標的物的標準化合約。根據(jù)合約標的物的不同，期貨合約分為商品期貨合約和金融期貨合約。商品期貨合約的標的物包括農(nóng)產(chǎn)品、工業(yè)品、能源和其他商品及其相關指數(shù)產(chǎn)品;金融期貨合約的標的物包括有價證券、利率、匯率等金融產(chǎn)品及其相關指數(shù)產(chǎn)品。

　　期權(quán)合約，是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物(包括期貨合約)的標準化合約。

　　保證金，是指期貨交易者按照規(guī)定標準交納的資金，用于結(jié)算和保證履約。

　　結(jié)算，是指根據(jù)期貨交易所公布的結(jié)算價格對交易雙方的交易盈虧狀況進行的資金清算和劃轉(zhuǎn)。

　　交割，是指合約到期時，按照期貨交易所的規(guī)則和程序，交易雙方通過該合約所載標的物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，或者按照規(guī)定結(jié)算價格進行現(xiàn)金差價結(jié)算，了結(jié)到期未平倉合約的過程。

　　平倉，是指期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但交易方向相反的合約，了結(jié)期貨交易的行為。

　　持倉量，是指期貨交易者所持有的未平倉合約的數(shù)量。

　　持倉限額，是指期貨交易所對期貨交易者的持倉量規(guī)定的最高數(shù)額。

　　倉單，是指交割倉庫開具并經(jīng)期貨交易所認定的標準化提貨憑證。

　　漲跌停板，是指合約在1個交易日中的交易價格不得高于或者低于規(guī)定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報價將被視為無效，不能成交。

　　內(nèi)幕信息，是指可能對期貨交易價格產(chǎn)生重大影響的尚未公開的信息。

　　內(nèi)幕信息的知情人員，是指由于其管理地位、監(jiān)督地位或者職業(yè)地位，或者作為雇員、專業(yè)顧問履行職務，能夠接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員。

　　《中華人民共和國外資銀行管理條例》

　　《中華人民共和國外資銀行管理條例》(于2006年11月8日經(jīng)國務院第l55次常務會議通過，自2006年12月11日起施行。)

　　外商獨資銀行、中外合資銀行及分支機構(gòu)按照銀監(jiān)會批準的業(yè)務范圍，與商業(yè)銀行類似。經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務。分支機構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務，其民事責任由總行承擔。

　　外國銀行分行按照銀監(jiān)會批準的業(yè)務范圍除不從事銀行卡業(yè)務之外與外資銀行業(yè)務相同。相關規(guī)定也類似。

　　外國銀行分行可以吸收中國境內(nèi)公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。

　　外國銀行代表處的行為所產(chǎn)生的民事責任，由其所代表的外國銀行承擔。

　　外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營規(guī)定業(yè)務范圍內(nèi)的人民幣業(yè)務的，應當具備下列條件，并經(jīng)銀監(jiān)會批準：

　?、偬岢錾暾埱霸谥腥A人民共和國境內(nèi)開業(yè)3年以上;

　?、谔岢錾暾埱?年連續(xù)盈利;

　　③銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　  歷年銀行從業(yè)資格考試真題匯總(word下載版)

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