1備付金(匯差資金)用于支付本轄區(qū)聯(lián)行資金匯差清算的資金。

　　2準(zhǔn)備金(包括二級(jí)準(zhǔn)備金)根據(jù)人民銀行的規(guī)定或總行的要求,按照存款的一定比例存入上級(jí)行,由總行統(tǒng)一上存人民銀行,以備人民銀行或總行防范支付風(fēng)險(xiǎn),統(tǒng)一調(diào)度使用的資金.

　　3各種期限的定期存款,上存上級(jí)行以取得一定收益的閑置資金.

　　4各種期限的拆出資金,按照規(guī)定通過(guò)內(nèi)部交易市場(chǎng)拆借給其他同級(jí)分支機(jī)構(gòu)的資金,以取得一定收益間歇資金

　　5各種期限的拆入資金,按照規(guī)定通過(guò)內(nèi)部交易市場(chǎng)拆入的其他同級(jí)分支機(jī)構(gòu)的資金,以解決一時(shí)的支付困難.

　　6各種期限的借入資金,按照規(guī)定通過(guò)內(nèi)部交易市場(chǎng)從上級(jí)行借入的資金,以解決信貸資金不足所形成的支付困難

　　7為提高各分支機(jī)構(gòu)的效益,各分支機(jī)構(gòu)還可以在總行統(tǒng)一認(rèn)購(gòu)債券的基礎(chǔ)上,用閑置資金認(rèn)購(gòu)債券(長(zhǎng)期投資).

　　8各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以其貼現(xiàn)的票據(jù)在當(dāng)?shù)叵虍?dāng)?shù)厝嗣胥y行辦理再貼現(xiàn)或向其他銀行或本行其他分支機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。以解決資金不足，或提高資金運(yùn)用效益。
 

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