編輯推薦：2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練匯總

選擇題

1、()一般指未被對沖或未加保護(hù)的風(fēng)險。【選擇題】

A.風(fēng)險源

B.風(fēng)險敞口

C.風(fēng)險事件

D.風(fēng)險損失

2、()是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。【選擇題】

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險規(guī)避

3、()是金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險管理的基礎(chǔ)前提?！具x擇題】

A.風(fēng)險偏好

B.風(fēng)險限額

C.風(fēng)險緩釋

D.風(fēng)險應(yīng)對

4、根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下()步驟?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.確定測試對象，制訂測試方案

Ⅱ.選擇壓力測試方法，并設(shè)置測試情景

Ⅲ.確定風(fēng)險因子，收集測試數(shù)據(jù)

Ⅳ.實(shí)施壓力測試，分析報告測試結(jié)果并且制定和執(zhí)行應(yīng)對措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下列屬于壓力測試原則的是()。【組合型選擇題】

Ⅰ.全面性原則

Ⅱ.實(shí)踐性原則

Ⅲ.審慎性原則

Ⅳ.前瞻性原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：風(fēng)險源，是指可能單獨(dú)或共同引發(fā)風(fēng)險的內(nèi)在要素；

2、正確答案：B

答案解析：風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。選項A的風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法。選項C的風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體的一種風(fēng)險管理辦法。一般說來，風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式可以分為非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移。選項D的風(fēng)險規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場具有的風(fēng)險。

3、正確答案：A

答案解析：風(fēng)險偏好是金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險管理的基礎(chǔ)前提，風(fēng)險限額的設(shè)定的前提是確定金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險偏好。

4、正確答案：D

答案解析：根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下步驟：(1)確定測試對象，制訂測試方案；(2)選擇壓力測試方法，并設(shè)置測試情景(3)確定風(fēng)險因子，收集測試數(shù)據(jù)(4)實(shí)施壓力測試，分析報告測試結(jié)果；(5)制定和執(zhí)行應(yīng)對措施。

5、正確答案：A

答案解析：證券公司在進(jìn)行壓力測試，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性原則；實(shí)踐性原則；審慎性原則；前瞻性原則。

2021年證券從業(yè)資格考試計劃安排已公布，首次考試時間為4月10、11日，一般情況下，中國證券業(yè)協(xié)會會在考試前一個月左右進(jìn)行報名，同學(xué)們可以根據(jù)往年的考試報名時間，合理安排自己的備考時間，選擇考試場次。打算在明年參加證券從業(yè)資格考試的考生現(xiàn)在 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，即可及時收到各省2021年4月證券從業(yè)資格考試報名時間通知。

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