選擇題

1.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，下列屬于在2011年開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的包括( )。

Ⅰ.上海市

Ⅱ.北京市

Ⅲ.浙江省

Ⅳ.深圳市

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說(shuō)法，正確的有( )。

Ⅰ.股票是直接投資工具

Ⅱ.債券是間接投資工具

Ⅲ.基金主要投向有價(jià)證券

Ⅳ.基金是間接投資工具

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

3.金融機(jī)構(gòu)向中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請(qǐng)開立債券托管賬戶，應(yīng)提交的材料包括( )。

Ⅰ.企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

Ⅱ.相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件

Ⅲ.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議》的簽署文件

Ⅳ.商業(yè)銀行分行還應(yīng)提供其總行的債券交易授權(quán)書

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

4.對(duì)于證券公司提交( )的申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

Ⅰ.要求審查董事任職資格

Ⅱ.要求審查監(jiān)事任職資格

Ⅲ.破產(chǎn)申請(qǐng)

Ⅳ.變更公司章程

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說(shuō)法正確的有( )。

Ⅰ.法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向

Ⅱ.不易把握貨幣政策的操作力度與效果

Ⅲ.調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大

Ⅳ.當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，會(huì)增加銀行的盈利

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

6.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。

Ⅰ.員工操作失誤

Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)

Ⅳ.外部事件的影響

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作過(guò)程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

7.期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是( )。

Ⅰ.交易的對(duì)象不同

Ⅱ.交易的目的不同

Ⅲ.對(duì)交易價(jià)格的定義不同

Ⅳ.交易的方式不同

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

78.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心包括(　　)。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)限額的確定

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)限額的分配

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)的消除

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心之一是風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)限額的確定與分配、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

9.股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()。

Ⅰ.流通股

Ⅱ.非流通股

Ⅲ.普通股

Ⅳ.優(yōu)先股

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

解析：由于歷史原因，我國(guó)證券市場(chǎng)存在股權(quán)分置現(xiàn)象。股權(quán)分置是指Ⅰ股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中形成的特殊問(wèn)題。

10.下列屬于消費(fèi)信用的是()。

Ⅰ.銀行對(duì)在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

Ⅱ.以商品交易為目的的預(yù)付定金

Ⅲ.企業(yè)間的商品賒銷

Ⅳ.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

解析：消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括：企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。

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