單項(xiàng)選擇題

31、基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、基金持有人

正確答案： A

【老師解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

32、證券投資基金托管人是()權(quán)益的代表。

A、基金監(jiān)管人

B、基金管理人

C、基金份額持有人

D、基金發(fā)起人

正確答案： C

【老師解析】基金托管人是基金份額持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。

33、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院投資項(xiàng)目管理辦公室批準(zhǔn)

C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D、基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)

正確答案： B

【老師解析】設(shè)立基金管理公司除了滿足一系列條件外，還需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。

34、金融衍生工具的價(jià)格取決于()價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

A、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B、股票市場(chǎng)

C、外匯市場(chǎng)

D、債券市場(chǎng)

正確答案： A

【老師解析】金融衍生工具又稱(chēng)金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

35、下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的風(fēng)險(xiǎn)基金是()。

A、貨幣市場(chǎng)基金

B、指數(shù)基金

C、衍生證券投資基金

D、上市開(kāi)放式基金

正確答案： C

【老師解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類(lèi)型基金風(fēng)險(xiǎn)較大。

36、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。

A、股票期貨

B、股票指數(shù)期權(quán)

C、遠(yuǎn)期外匯合約

D、利率互換

正確答案： C

【老師解析】貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項(xiàng)屬于股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具;D項(xiàng)屬于利率衍生工具。

37、契約型基金是基于()而組織起來(lái)的代理投資方式。

A、公約原理

B、信托原理

C、代理原理

D、委托原理

正確答案： B

【老師解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

38、下列對(duì)公司型基金的說(shuō)法中，正確的是()。

A、公司型基金是通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B、公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

C、公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)

D、公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

正確答案： B

【老師解析】公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

39、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以()的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

A、公開(kāi)競(jìng)價(jià)

B、買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用

C、集合競(jìng)價(jià)

D、協(xié)商價(jià)格

正確答案： A

【老師解析】金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

40、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特點(diǎn)。

A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B、收益共享

C、集合投資

D、分散風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： D

【老師解析】分散風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。具體來(lái)說(shuō)，是指通過(guò)多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

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