2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考試重點(diǎn)：第二章利率與金融資產(chǎn)定價(jià)
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2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考試重點(diǎn)：第二章利率與金融資產(chǎn)定價(jià)
【本章考情概述】
根據(jù)歷年考情，本章考核分值占16分左右，是整個(gè)教材中計(jì)算類題目的重難點(diǎn)，同時(shí)也為案例題型重點(diǎn)出題章，在學(xué)習(xí)時(shí)，以復(fù)利公式為基礎(chǔ)，掌握各類公式的不同的用法，在考試中靈活運(yùn)用。通知注重本章相關(guān)一些文字描述性結(jié)論考慮頻率也在穩(wěn)步提示。
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1. 單利與復(fù)利【考頻：近五年考察8次】
單利就是不論借貸期限長(zhǎng)短，僅按本金計(jì)算利息，上期本金所產(chǎn)生的利息不記入下期計(jì)算利息。
復(fù)利也稱利滾利，就是將每一期所產(chǎn)生的利息加入本金一并計(jì)算下一期的利息。
【經(jīng)典真題示例-2016年】小王于2016年1月1日購(gòu)買(mǎi)了一款期限1年、到期一次性支付本息的銀行理財(cái)產(chǎn)品，初始投資2萬(wàn)元。該產(chǎn)品按復(fù)利每季度計(jì)息一次，年利率為8%。則到期后小王一共能獲得本息（ ）元。
A.20400.00
B.21600.00
C.21648.64
D.27209.78
【答案】C
【解析】一年算m次利息的復(fù)利下，第n年末的本息和=20000×(1+8%/4)1×4=21648.64元。
2. 利率與金融資產(chǎn)定價(jià)【考頻：近五年考察9次】
(1)債券定價(jià)。
1) 到期一次還本付息債券定價(jià)。
2) 分期付息到期歸還本金債券定價(jià)。
(2)股票定價(jià)。
1) 股票價(jià)格=預(yù)期股息收入/市場(chǎng)利率
2) 股票理論價(jià)格=預(yù)計(jì)每股稅后盈利×市場(chǎng)所在地平均市盈率
【經(jīng)典真題示例-2019年】預(yù)計(jì)某股票年末每股稅后利潤(rùn)為0.5元，若此時(shí)市場(chǎng)的平均市盈率為20倍，則該股票的發(fā)行價(jià)格理論上為（ ）元。
A．40
B．30
C．20
D．10
【答案】D
【解析】市盈率＝股票價(jià)格÷每股稅后盈利，股票價(jià)格＝0.5×20＝10（元）。
3. 資產(chǎn)定價(jià)理論【考頻：近五年考察8次】
（1）資本市場(chǎng)線。
資本市場(chǎng)線（CML）表明有效組合的期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差（風(fēng)險(xiǎn)）之間的一種簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，是一條射線。
（2）證券市場(chǎng)線。
證券市場(chǎng)線（SML）揭示了單個(gè)證券與市場(chǎng)組合的協(xié)方差（風(fēng)險(xiǎn)）和其預(yù)期收益率之間的關(guān)系。
（3）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是由影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素所引起的，包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變動(dòng)、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化、稅制改革、政治因素等。不可以通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)消除的風(fēng)險(xiǎn)。
非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指包括公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的特有風(fēng)險(xiǎn)（公司自身原因），是可以通過(guò)資產(chǎn)組合予以降低或消除，屬于可分散風(fēng)險(xiǎn)。
【經(jīng)典真題示例-2019年】根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論，會(huì)引起非連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)的因素是（ ）。
A．宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)
B．控制改革
C．政治因素
D．公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
【答案】D
【解析】非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指包括公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的特有風(fēng)險(xiǎn)（公司自身原因），是可以通過(guò)資產(chǎn)組合予以降低或消除，屬于可分散風(fēng)險(xiǎn)。
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