中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》高頻考點(diǎn)+經(jīng)典真題：資產(chǎn)負(fù)債管理【近五年考查18次】
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【高頻考點(diǎn)】資產(chǎn)負(fù)債管理【考頻：近五年考查18次】
(1)資產(chǎn)負(fù)債管理是商業(yè)銀行對(duì)其資金運(yùn)用和資金來(lái)源的綜合管理。經(jīng)歷了：資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債管理理論三個(gè)階段。
(2)資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理：
1)規(guī)模對(duì)稱(chēng)原理。
2)結(jié)構(gòu)對(duì)稱(chēng)原理。
3)速度對(duì)稱(chēng)原理。
4)目標(biāo)互補(bǔ)原理。
5)利率管理原理。
6)比例管理原理。
(3)資產(chǎn)負(fù)債管理的方法和工具。基礎(chǔ)管理方法：缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析。前瞻性動(dòng)態(tài)管理方法：情景模擬、流動(dòng)性壓力測(cè)試。
此考點(diǎn)應(yīng)著重記憶商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的 3 個(gè)理論，6 個(gè)原理，以及資產(chǎn)管理及負(fù)債管理的 具體內(nèi)容組成，所涉及的原理及理論均需熟記，考試時(shí)可以進(jìn)行區(qū)分選出正確答案。
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【經(jīng)典真題】
對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的指標(biāo)主要有利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度和( )。
A.流動(dòng)性比率
B.全部關(guān)聯(lián)度
C.核心負(fù)債比例
D.外匯敞口頭寸比例
【答案】D
【解析】
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