銀行《個人理財》輔導：個人理財基礎(二)
更新時間：2011-07-26 09:02:41
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二、理財價值觀
理財價值觀就是客戶對不同理財目標的優(yōu)先順序的主觀評價。
理解義務性支出和選擇性支出。
四種典型的理財價值觀：
后享受型、先享受型、購房型、以子女為中心
三、客戶的風險屬性：
1、影響客戶投資風險承認能力的因素：
年齡、資金投資期限、理財目標的彈性、投資者的主觀偏好、教育背景、財富的多少等
2、客戶風險偏好的分類
(1)非常進取型
(2)溫和進取型
(3)中庸穩(wěn)健型
(4)混合保守型
(5)非常保守型
3、客戶風險偏好的評估
(1)評估目的 ? 使客戶更好地了解自己的風險承受能力。
(2)評估方法
定性/定量、客戶投資目標、對投資產(chǎn)品的偏好、概率和收益的關系
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