風險管理復習資料:存款業(yè)務(wù)流程

更新時間：2009-10-19 15:27:29 來源：|0

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　　開戶、出售空白憑證、存款-----銷戶、收回未使用空白憑證、計算利息、取款。一般客戶到柜臺辦理，又稱柜臺業(yè)務(wù)。

　　儲蓄存款的流程

　　存款個人持身份證和現(xiàn)鈔，填寫存款憑條-----柜臺儲蓄人員收到后，核實現(xiàn)鈔與證件無誤后記賬，---存款單或活期存折退存款人

　　取款個人持身份證和存單，填寫取款憑條-----柜臺儲蓄人員收到后，核實存單與證件無誤后記賬付款，---現(xiàn)鈔（活期存款還包括活期存折）交存款人清點收納。

　　結(jié)賬日終，柜臺儲蓄員將庫存現(xiàn)金與計算機打出的現(xiàn)金庫存進行核對---連同存取款憑條交會計綜合人員。將會計憑證與科目結(jié)單進行核對,,核對無誤交事后監(jiān)督.

　　監(jiān)控營業(yè)中由監(jiān)控器進行監(jiān)控。

　　事后，由后臺人員進行二次審核、錄入與核對?；編舻拈_銷戶報人民銀行。

　　定期對柜臺人員的現(xiàn)金進行盤點。

　　年終專人負責進行銀行和企業(yè)的對帳。

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