一、個人理財總體說明

1、試題難度不是很高，題型結構分單選、多選和判斷，共120題，60單選，40多選，20判斷。

2、題目側(cè)重理解和辨析，也有部分記憶類型。

3、有部分計算題，計算題出題量約在10題左右。

4、    《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》考點較多，需要仔細學習；另外，職業(yè)道德方面也有一些題。這些題都不用太用理解，能記憶就能得分。

5、有四五道題不在教材的范圍內(nèi)。

二、個人理財部分考點

1、P3-7，個人理財業(yè)務的概念和分類，每類的具體概念，尤其是理財計劃幾項分類

2、P17表1-2，通脹對與個人理財策略

3、P23表1-4，利率與個人理財策略

4、P32，貨幣市場的特征

5、P45，債券的特征

6、P47，開放式基金的特點

7、P63，按交易方式，金融衍生工具的分類

8、P67，遠期利率合約如何表示

9、P70，金融期權的要素

10、P71，直接標價法下，本幣和外幣的換算

11、P83，到期收益率的計算

12、P88，證券投資基金管理費包括哪些；計算證券投資基金的收益（書上沒有）

13、P94，例題2的計算

14、P101，財產(chǎn)保險的分類

15、P109，房地產(chǎn)投資的特點

16、P111，各類理財產(chǎn)品的風險排序

17、P114，信托產(chǎn)品的風險包括哪些

18、P116，各類理財產(chǎn)品的收益理解

19、P119，哪些理財產(chǎn)品流動性較強

20、P125，愿意承擔風險的人生階段

21、P159，例題2的計算

22、P169，個人資產(chǎn)負債表分析，各項目變動對資產(chǎn)和負債的影響

23、P177，個人現(xiàn)金流量表分析，對流入流出項目能區(qū)分

24、P184，個人財務比率分析

25、P198，理財顧問服務的特點

26、P199，客戶信息分類

27、P200，客戶信息收集方法

28、P207，客戶的風險特征

29、P218，如何衡量投保人對保險人是否存在可保利益

30、P227，例題2的計算

31、P229，利用退休時需要準備的退休資金的公式進行計算

32、P237，發(fā)現(xiàn)客戶的三種方法

33、P242，打破自我設防僵局的技巧

34、P244，客戶信任的三個層次

35、P279，客觀公正的體現(xiàn)

36、P284，《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，重要的準則：專業(yè)勝任、崗位職責、信息保密、了解客戶、公平對待、風險提示、信息披露、協(xié)助執(zhí)行、兼職、配合現(xiàn)場檢查、配合非現(xiàn)場監(jiān)管、禁止賄賂及不當便利。主要是給出例子，判斷屬于哪項。

37、P307，《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行不得從事的業(yè)務

38、P312，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》調(diào)整的對象

39、P370，第22、23條

40、P372，外部營銷業(yè)務開展原則

41、P376，第19、20、22、24、25條

42、P384，第2條

43、P394，第4條

44、P403，第九章需要仔細看，考點很多，很細。

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