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《風(fēng)險管理》考試真題答案涉及考點回顧

初級銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單選題：風(fēng)險管理的第一道防線是指()。

A、風(fēng)險管理部門

B、業(yè)務(wù)條線部門

C、合規(guī)部門

D、內(nèi)部審計

答案：B

真題考點講解：風(fēng)險管理的防線

企業(yè)要做好風(fēng)險管理，應(yīng)在組織架構(gòu)上建立三道防線。對于集團公司，則應(yīng)在三道防線的基礎(chǔ)上，建立縱向的風(fēng)險管理組織，形成風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)，具體內(nèi)容見第6章內(nèi)容。

第一道防線：所有業(yè)務(wù)部門及職能部門。其中，風(fēng)險管理職能部及內(nèi)部審計職能部門是第一道防線的核心。各部門一線員工是企業(yè)的窗口，也是最先與風(fēng)險源接觸的群體，在日常業(yè)務(wù)中負有及時識別、上報與初步管理風(fēng)險的職責(zé)，是事前控制風(fēng)險的關(guān)鍵。

第二道防線：風(fēng)險管理委員會及風(fēng)險管理職能部門。這兩個機構(gòu)不直接參與企業(yè)任何經(jīng)營業(yè)務(wù)，而主要負責(zé)企業(yè)風(fēng)險管理工作的統(tǒng)籌組織、協(xié)調(diào)與規(guī)劃，并對第一道防線的風(fēng)險管理工作、內(nèi)部控制開展情況進行實時監(jiān)控，同時承擔(dān)重大風(fēng)險的核心管理與組織職責(zé)，是事中控制風(fēng)險的關(guān)鍵。

第三道防線：內(nèi)部審計委員會及內(nèi)部審計職能部門。這兩個機構(gòu)也不直接參與企業(yè)任何經(jīng)營業(yè)務(wù)，主要負責(zé)對第一及第二道防線部門的工作進行事后稽核、審計和監(jiān)察等，對企業(yè)內(nèi)部控制度進行查漏補缺、對企業(yè)主要業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性、合理性和風(fēng)險可控性進行審計、對經(jīng)營管理者進行經(jīng)濟責(zé)任審計、對企業(yè)信息系統(tǒng)有效性進行審計、對企業(yè)財務(wù)報表進行審計等，是事后控制風(fēng)險的關(guān)鍵，也是最后一道防線。

此外，企業(yè)高層管理者負有識別、分析、監(jiān)視和管理企業(yè)重大風(fēng)險的職責(zé)，同時統(tǒng)籌管理和監(jiān)督三道防線的有效運行，是推動企業(yè)風(fēng)險管理工作實施、改進并立于三道防線之上的關(guān)鍵所在。

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