編輯推薦：2019年上半年銀行從業(yè)資格考試各科目練習題匯總(5月份)

試題部分——單選題

1、商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險稱為(　)。

A、法律風險

B、經(jīng)濟風險

C、合規(guī)風險

D、違規(guī)風險

2、按照《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，董事會應履行的合規(guī)管理職責不包括(　)。

A、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性

B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施

C、授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督

D、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決

3、關(guān)于合規(guī)風險報告，下列說法錯誤的是(　)。

A、合規(guī)風險報告是銀行合規(guī)部門的一項重要職責，合規(guī)負責人應定期就合規(guī)事項向銀行高級管理層報告

B、合規(guī)風險報告?zhèn)戎赜谠趦?nèi)部及外部溝通合規(guī)風險狀況

C、合規(guī)風險報告是聯(lián)系監(jiān)管部門以及銀行股東等外部當事方的一個重要渠道

D、合規(guī)風險報告是銀行合規(guī)風險管理框架中顯而易見的、格外重要的紐帶

4、建立誠信舉報機制的優(yōu)點不包括(　)。

A、有利于合規(guī)文化的形成

B、有利于避免操作風險

C、有利于員工之間的相互約束

D、有利于降低信息不對稱所帶來的道德風險

5、合規(guī)文化的核心是(　)。

A、法律意識

B、社會意識

C、自我意識

D、道德意識

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