1.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是()。

A.防范和化解系統(tǒng)重要性銀行風(fēng)險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益

B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

C.加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

D.促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心

【答案】D。

解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第3條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列關(guān)于客戶身份識別的表述，錯誤的是()。

A.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

B.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

C.在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示有效身份證件，進行核對并登記

D.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息

【答案】C。

解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第16條的規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

3.下列關(guān)于信托設(shè)立的表述，錯誤的是()。

A.設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式

B.設(shè)立信托，必須有合法的信托目的

C.設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)

D.信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是受益人合法所有的財產(chǎn)

【答案】D。

解析：根據(jù)《中華人民共和國信托法》第8條規(guī)定，設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時，信托成立。第6條規(guī)定，設(shè)立信托，必須有合法的信托目的。第7條規(guī)定，設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)，并且該信托財產(chǎn)必須是委托人合法所有的財產(chǎn)。信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是委托人合法所有的資產(chǎn)。

4.根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行在處置重大聲譽事件后應(yīng)及時向()遞交處置及評估報告。

A.銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)

B.中國人民銀行

C.總行

D.銀行業(yè)協(xié)會

【答案】A。

解析：根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》第6條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括：①在重大聲譽事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對措施。②指定高級管理人員，建立專門團隊，明確處置權(quán)限和職責(zé)。③按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。④實時關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。⑤重大聲譽事件發(fā)生后12小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。⑥及時向其他相關(guān)部門報告。⑦及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)遞交處置及評估報告。

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