為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，2003年12月27日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(以下簡(jiǎn)稱《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》)，2006年10月31日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議對(duì)個(gè)別條款作了修正。

(一)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)

根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)主要可分為以下幾類：

1.制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則

2.實(shí)施行政許可

(1)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可。

(2)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可。

(3)人員準(zhǔn)入許可。

(4)股東變更審查。

3.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

4.現(xiàn)場(chǎng)檢查

5.報(bào)告和處置突發(fā)事件

6.對(duì)銀行業(yè)自律組織的指導(dǎo)、監(jiān)督

(二)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施

1.對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的監(jiān)管措施

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列監(jiān)管措施：

(1)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);

(2)限制分配紅利和其他收入;

(3)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;

(4)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;

(5)責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;

(6)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

2.對(duì)問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、促成重組、撤銷等監(jiān)管措施

3.其他監(jiān)督管理措施

(1)延伸調(diào)查。

(2)審慎性監(jiān)督管理談話。

(3)強(qiáng)制披露。

(4)查詢涉嫌違法賬戶和申請(qǐng)凍結(jié)涉嫌違法資金。

(三)法律責(zé)任

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》既規(guī)定了銀監(jiān)機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作人員的法律責(zé)任，同時(shí)也規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任，承擔(dān)法律責(zé)任的形式主要是行政責(zé)任和刑事責(zé)任。

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