2017銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第一章理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格
瀏覽
收藏
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第一章理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格”的新聞，為考生發(fā)布銀行職業(yè)資格考試的知識(shí)點(diǎn)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試。2017銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第一章理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格的具體內(nèi)容如下：
2017銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第一章知識(shí)點(diǎn)匯總
第一章 個(gè)人理財(cái)概述
第三節(jié) 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求
考點(diǎn)：理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格
(一)4E執(zhí)業(yè)資格
“4E”由教育(Education)、考試(Examination)、工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成。
1．教育
教育是理財(cái)師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)。獲得理財(cái)師資格必須通過(guò)規(guī)定的基本課程的學(xué)習(xí)，課程學(xué)習(xí)的內(nèi)容包括跨行業(yè)的知識(shí)，主要有金融、投資、法律、保險(xiǎn)、稅務(wù)、員工福利和社會(huì)保障、遺產(chǎn)處置等方面。
美國(guó)金融理財(cái)師(CFP)要求學(xué)員完成經(jīng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的大學(xué)教育或與大學(xué)教育程度相當(dāng)?shù)睦碡?cái)培訓(xùn)項(xiàng)目。同時(shí)，要求持有地區(qū)認(rèn)證的學(xué)院或大學(xué)本科以上學(xué)歷(認(rèn)證必須由美國(guó)教育部在學(xué)位的授予時(shí)確認(rèn))。
中國(guó)中國(guó)臺(tái)灣理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)證協(xié)會(huì)(FPAT)要求中國(guó)臺(tái)灣理財(cái)顧問(wèn)必須具備大學(xué)學(xué)歷。同時(shí)，需修讀專業(yè)金融教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)(需協(xié)會(huì)認(rèn)可)240小時(shí)的六大模塊課程。
2．考試
教育是成為合格理財(cái)師的基礎(chǔ)。能夠讓參與者全面系統(tǒng)地掌握金融理財(cái)原理、工具、方法和程序。但是．教育的效果必須通過(guò)考試才能體現(xiàn)出來(lái)。
FPAT：參加六個(gè)科目的考試且全部合格，未能一次通過(guò)，及格科目成績(jī)保留5年；首次參加考試必須包含科目一“基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃”。必須先取得科目一至科目五考試合格成績(jī)后，才能報(bào)考科目六“全方位理財(cái)規(guī)劃”。所以取得中國(guó)臺(tái)灣理財(cái)顧問(wèn)證書(shū)，至少須經(jīng)過(guò)兩次考試過(guò)程。
中國(guó)中國(guó)香港CFP：必須通過(guò)三個(gè)階段的資格認(rèn)證考試。每個(gè)階段時(shí)長(zhǎng)均為3小時(shí)，第一階段約有90～100條多項(xiàng)選擇題；第二階段約有75～85條題目；第三階段約有65～75條題目。
3．工作經(jīng)驗(yàn)
美國(guó)CFP：須在考試通過(guò)日的前十年，或是后五年內(nèi)取得相關(guān)理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)。而理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)必須滿足3年以上工作經(jīng)驗(yàn)或累計(jì)6000小時(shí)工作時(shí)間和2年以上學(xué)徒經(jīng)歷或累計(jì)4000小時(shí)相關(guān)工作時(shí)間兩種情況之一。
中國(guó)中國(guó)香港CFP：初級(jí)持證人：必須具備一年全職的“符合資格的工作經(jīng)驗(yàn)”或等同時(shí)間兼職(2000小時(shí)兼職等于一年全職)的工作經(jīng)驗(yàn)。高級(jí)持證人：必須具備三年全職的“符合資格的工作經(jīng)驗(yàn)”或等同時(shí)間兼職(2000小時(shí)兼職等于一年全職)的工作經(jīng)驗(yàn)。最少須在居住地區(qū)／國(guó)家擁有一年工作經(jīng)驗(yàn)。
編輯推薦：
銀行《個(gè)人理財(cái)》各章節(jié)難點(diǎn)點(diǎn)撥匯總
銀行中級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)匯總
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第一章理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格”的新聞，為考生發(fā)布銀行職業(yè)資格考試的知識(shí)點(diǎn)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試。2017銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第一章理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格的具體內(nèi)容如下：
4．職業(yè)道德
(1)職業(yè)道德的重要性。
首先．職業(yè)道德是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。
其次．職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證。
最后．嚴(yán)格的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)要求有利于樹(shù)立理財(cái)師專業(yè)人士良好品牌形象，取得大眾的信任。
(2)職業(yè)道德準(zhǔn)則。
ETHICS(操守、道德)：盡職、高效的(Efficient)；值得信賴的(Trustworthy)；誠(chéng)實(shí)的(Honest)；正直公正的(Integrity)；忠于客戶的(Client)；熱情(Sincere)。
我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求可以總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項(xiàng)職業(yè)道德準(zhǔn)則。
(二)合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)
合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)也可以概括為三點(diǎn)：品德、服務(wù)和專業(yè)能力。
專業(yè)能力包括：首先，了解、分析客戶的能力，包括掌握接觸客戶、取得客戶信賴的方法，收集、整理客戶信息，客戶分類和了解、分析客戶需求等工作；其次，投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃的能力；在工作中，理財(cái)師關(guān)鍵技能體現(xiàn)在資產(chǎn)配置上。
國(guó)外有人把對(duì)合格理財(cái)師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為5個(gè)方面．用5Cs代表，即堅(jiān)持以客戶為中心(Client)、溝通交流能力(Communicatiofl)、協(xié)調(diào)能力(Coordination)、專業(yè)水平(Competence)和高尚的職業(yè)操守(CommitmenttoEthics)。
(三)理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任
(1)理財(cái)師是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者；(2)理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者；(3)理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者；理財(cái)師是客戶聲音的反饋者。
備考提示
美國(guó)金融理財(cái)師教育培訓(xùn)課程主要包括金融理財(cái)概論、保險(xiǎn)規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)管理、職工福利規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等六大方面。
中國(guó)中國(guó)臺(tái)灣理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)證協(xié)會(huì)六大模塊課程，分別是基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休金規(guī)劃、投資規(guī)劃、租稅與財(cái)產(chǎn)移轉(zhuǎn)規(guī)劃和全方位理財(cái)規(guī)劃。其中全方位理財(cái)規(guī)劃最為重要。
本考點(diǎn)為新添加內(nèi)容，考試大綱要求為掌握合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)及理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任。所以，本部分內(nèi)容考生需要特別關(guān)注，重點(diǎn)掌握。
編輯推薦：
銀行《個(gè)人理財(cái)》各章節(jié)難點(diǎn)點(diǎn)撥匯總
銀行中級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)匯總
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:閱讀完銀行職業(yè)資格論壇與廣大朋友一起交流學(xué)習(xí)，共求進(jìn)步！
最新資訊
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn)：銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn)：波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(負(fù)債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：信托計(jì)劃2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn)：銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn)：行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn)：農(nóng)戶貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(資產(chǎn)角度)2021-04-29
打卡人數(shù)
