助理理財規(guī)劃師知識點：理財規(guī)劃的主要內容

更新時間：2012-11-22 17:19:48 來源：|0

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摘要助理理財規(guī)劃師知識點：理財規(guī)劃的主要內容

    （一）現(xiàn)金規(guī)劃
基本內容：對客戶現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物管理
核心：建立應急基金，保障生活質量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定
    （二）消費支出規(guī)劃
規(guī)劃家庭消費水平和結構，以達到適度消費、穩(wěn)步提高生活質量目標
住房消費、汽車消費、子女教育規(guī)劃及信用卡與個人信貸消費規(guī)劃等
    （三）教育規(guī)劃
收集教育需求信息，分析教育費用，選擇適當準備方式和工具，制定方案
    （四）風險管理與保險規(guī)劃
通過識別分析風險，選擇風險管理技術，有效控制風險，爭取把損失降到最低
    （五）稅收籌劃
事先安排納稅主體的經濟活動，充分利用稅收優(yōu)惠和差別待遇，使整體稅后利潤最大
    （六）投資規(guī)劃
根據(jù)客戶理財目標和風險承受力，制定資產配置方案和投資組合，不能承諾投資回報率
    （七）退休養(yǎng)老規(guī)劃
保障退休后生活品質
    （八）財產分配與傳承規(guī)劃
將家庭財產在成員間進行合理分配