第一節(jié) 金融企業(yè)的現(xiàn)金資產(chǎn)

　　一、現(xiàn)金資產(chǎn)的概念、構(gòu)成

　　1.概念

　　2.構(gòu)成

　　庫(kù)存現(xiàn)金。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　在中央銀行的存款：法定準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金(用于清算和國(guó)庫(kù)券交易)

　　在同業(yè)存款

　　托收中款項(xiàng)

　　二、現(xiàn)金資產(chǎn)與流動(dòng)性

　　1、目的和原則

　　2.現(xiàn)金頭寸與流動(dòng)性管理

　　3.資金營(yíng)運(yùn)對(duì)頭寸的影響

　　三、商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理

　　1、商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念和構(gòu)成

　　現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量。

　　按照資金的可用時(shí)間劃分，分為時(shí)期頭寸和時(shí)點(diǎn)頭寸;

　　按照可用程度劃分，分為基礎(chǔ)頭寸和可用頭寸

　　基礎(chǔ)頭寸=在央行超額準(zhǔn)備金存款+業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金

　　可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸±上級(jí)行應(yīng)調(diào)入或調(diào)出資金±到期同業(yè)往來清入或清出資金±法定存款準(zhǔn)備金調(diào)減或調(diào)增額±應(yīng)調(diào)減或調(diào)增二級(jí)準(zhǔn)備金

　　例題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

　　商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸等于()。

　　A.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行準(zhǔn)備金賬戶存款

　　B.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款

　　C.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行的存款

　　D.在中央銀行的存款減去業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金

　　答案：B轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　解析：商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸在數(shù)值上等于業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款。

　　商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量是( D )。

　　A活期存款 B.存款總額

　　c各項(xiàng)貸款 D資金頭寸

　　2、商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)對(duì)可用頭寸的影響

　　商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)具體表現(xiàn)為商業(yè)銀行與客戶、與同業(yè)、與中央銀行以及本系統(tǒng)內(nèi)上下極之間的業(yè)務(wù)關(guān)系。在這些業(yè)務(wù)關(guān)系中，都會(huì)引起商業(yè)資金頭寸的增減變化。

　　(1)商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務(wù)往來對(duì)可用頭寸的影響

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