09年經(jīng)濟師《中級金融》考前沖刺輔導第十一章(6)
第四節(jié) 金融監(jiān)管的國際化轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
一、銀行業(yè)的國際監(jiān)管
1.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會簡介
1975年2月,由國際清算銀行發(fā)起,西方十個主要國家在瑞士的巴塞爾成立了銀行管理和監(jiān)督實施委員會,簡稱巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。
巴塞爾協(xié)議是一種狹義上的國際銀行聯(lián)合監(jiān)管實踐,主要包括原巴塞爾協(xié)議(1975年9月)、修訂后的巴塞爾協(xié)議(1984年5月)、巴塞爾報告(1988年7月)、巴塞爾建議(1992年6月)等。
2.《有效銀行監(jiān)管核心原則》
1997年公布、2006年正式頒布
3.《新資本協(xié)議》三大支柱:最低資本充足性、外部監(jiān)督、市場約束
二、證券業(yè)的國際監(jiān)管
1.國際證監(jiān)會組織(IOSCO):1983正式成立
2.《證券監(jiān)管目標與原則》:1998年公布
三、保險業(yè)的國際監(jiān)管
1.國際保險監(jiān)督官協(xié)會:1994年成立
2.《保險監(jiān)管核心原則》:2002年頒布
案例分析題
某商業(yè)銀行年未的有關(guān)資本情況如下:(單位:億元)
實收資本 1600 資本公積 500
盈余公積 300 未分配利潤 200
貸款損失一般準備 600 投資風險準備 300
該銀行發(fā)行的五年期以上的長期金融債券 600
在非銀行金融機構(gòu)中的投資 100
非自用不動產(chǎn) 400 加權(quán)風險資產(chǎn) 60000
根據(jù)我國銀行監(jiān)管規(guī)定以及上述材料回答下列問題:
91.該銀行的核心資本是(B)億元。
A.2100 B.2600
C.3200 D.4100
解析:1600+500+300+200=2600
92.該銀行的附屬資本是(B)億元。
A.500 B.1500
C.2000 D.2500
解析:600+300+600=1500
93.該銀行的資本凈額是(A)億元。
A.3600 B.3800
C.4100 D.4600
解析:2600+1500-(100+400)=3600
94.該銀行的資本充足率為(B)。
A.4% B.6%
C.8% D.10%
解析:3600÷60000=6%
95.針對該銀行的資本充足率狀況,監(jiān)管當局應對該銀行提出(AB)。
A.增補資本 B.削減投資
C.削減資本 D.削減債務(wù)轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
解析:為提高資本充足率,應該增大分子-資本凈額,減小分母-加權(quán)風險資產(chǎn)
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