第八章 監(jiān)督管理

　　第七十三條 中國保監(jiān)會加強(qiáng)對保險公司股東的穿透監(jiān)管和審查，可以對保險公司股東及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人進(jìn)行實(shí)質(zhì)認(rèn)定。

　　中國保監(jiān)會采取以下措施對保險公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)管：

　　(一)依法對股權(quán)取得或者變更實(shí)施審查;

　　(二)根據(jù)有關(guān)規(guī)定或者監(jiān)管需要，要求保險公司報告股權(quán)有關(guān)事項(xiàng);

　　(三)要求保險公司在指定媒體披露相關(guān)股權(quán)信息;

　　(四)委托專業(yè)中介機(jī)構(gòu)對保險公司提供的財務(wù)報告等資料信息進(jìn)行審查;

　　(五)與保險公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)情況作出說明;

　　(六)對股東涉及保險公司股權(quán)的行為進(jìn)行調(diào)查或者公開質(zhì)詢;

　　(七)要求股東報送審計(jì)報告、經(jīng)營管理信息、股權(quán)信息等材料;

　　(八)查詢、復(fù)制股東及相關(guān)單位和人員的財務(wù)會計(jì)報表等文件、資料;

　　(九)對保險公司進(jìn)行檢查，并依法對保險公司和有關(guān)責(zé)任人員實(shí)施行政處罰;

　　(十)中國保監(jiān)會依法可以采取的其他監(jiān)管措施。

　　第七十四條 中國保監(jiān)會對保險公司股權(quán)取得或者變更實(shí)施行政許可，重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：

　　(一)申報材料的完備性;

　　(二)保險公司決策程序的合規(guī)性;

　　(三)股東資質(zhì)及其投資行為的合規(guī)性;

　　(四)資金來源的合規(guī)性;

　　(五)股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系;

　　(六)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要審查的其他內(nèi)容。

　　申請人應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交有關(guān)材料和反映真實(shí)情況，并對其申請材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第七十五條 中國保監(jiān)會對保險公司股權(quán)取得或者變更實(shí)施行政許可，可以采取以下方式進(jìn)行審查：

　　(一)對申報材料進(jìn)行審核;

　　(二)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，要求保險公司或者股東提交證明材料;

　　(三)對保險公司或者相關(guān)股東進(jìn)行監(jiān)管談話、公開問詢;

　　(四)要求相關(guān)股東逐級披露其股東或者實(shí)際控制人;

　　(五)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，要求相關(guān)股東逐級向上聲明關(guān)聯(lián)關(guān)系和資金來源;

　　(六)向相關(guān)機(jī)構(gòu)查閱有關(guān)賬戶或者了解相關(guān)信息;

　　(七)實(shí)地走訪股東或者調(diào)查股東經(jīng)營情況等;

　　(八)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要采取的其他審查方式。

　　第七十六條 在行政許可過程中，投資人、保險公司或者股東有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以中止審查：

　　(一)相關(guān)股權(quán)存在權(quán)屬糾紛;

　　(二)被舉報尚需調(diào)查;

　　(三)因涉嫌違法違規(guī)被有關(guān)部門調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案;

　　(四)被起訴尚未判決;

　　(五)中國保監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　第七十七條 在實(shí)施行政許可或者履行其他監(jiān)管職責(zé)時，中國保監(jiān)會可以要求保險公司或者股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)、關(guān)聯(lián)關(guān)系或者入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并就提供虛假信息或者不實(shí)聲明所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的后果作出承諾。

　　第七十八條 保險公司或者股東提供虛假材料或者不實(shí)聲明，情節(jié)嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會將依法撤銷行政許可。被撤銷行政許可的投資人，應(yīng)當(dāng)按照入股價格和每股凈資產(chǎn)價格的孰低者退出，承接的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的相關(guān)要求。

　　第七十九條 保險公司未遵守本辦法規(guī)定進(jìn)行股權(quán)管理的，中國保監(jiān)會可以調(diào)整該保險公司公司治理評價結(jié)果或者分類監(jiān)管評價類別。

　　第八十條 中國保監(jiān)會建立保險公司股權(quán)管理不良記錄，并納入保險業(yè)企業(yè)信用信息系統(tǒng)，通過全國信用信息共享平臺與政府機(jī)構(gòu)共享信息。

　　第八十一條 保險公司及其董事和高級管理人員在股權(quán)管理中弄虛作假、失職瀆職，嚴(yán)重?fù)p害保險公司利益的，中國保監(jiān)會依法對其實(shí)施行政處罰，或者要求保險公司撤換有關(guān)當(dāng)事人。

　　第八十二條 保險公司股東或者相關(guān)當(dāng)事人違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會可以采取以下監(jiān)管措施：

　　(一)通報批評并責(zé)令改正;

　　(二)公開譴責(zé)并向社會披露;

　　(三)限制其在保險公司的有關(guān)權(quán)利;

　　(四)依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓或者拍賣其所持股權(quán)。股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成前，限制其股東權(quán)利。限期未完成轉(zhuǎn)讓的，由符合中國保監(jiān)會相關(guān)要求的投資人按照評估價格受讓股權(quán);

　　(五)限制其在保險業(yè)的投資活動，并向其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報;

　　(六)依法限制保險公司分紅、發(fā)債、上市等行為;

　　(七)中國保監(jiān)會可以依法采取的其他措施。

　　第八十三條 中國保監(jiān)會建立保險公司投資人市場準(zhǔn)入負(fù)面清單，記錄投資人違法違規(guī)情況，并正式函告保險公司和投資人。中國保監(jiān)會根據(jù)投資人違法違規(guī)情節(jié)，可以限制其五年以上直至終身不得再次投資保險業(yè)。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

　　第八十四條 中國保監(jiān)會建立會計(jì)師事務(wù)所等第三方中介機(jī)構(gòu)誠信檔案，記載會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)質(zhì)量。第三方中介機(jī)構(gòu)出具不具有公信力的評估報告或者有其他不誠信行為的，自行為發(fā)生之日起五年內(nèi)中國保監(jiān)會對其再次出具的報告不予認(rèn)可，并向社會公布。