2014年自考《金融市場(chǎng)學(xué)》常見(jiàn)重點(diǎn)-問(wèn)答題1

更新時(shí)間：2014-02-10 15:44:15 來(lái)源：|0

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摘要金融市場(chǎng)管理手段有經(jīng)濟(jì)手段、法律手段和行政手段。經(jīng)濟(jì)手段主要體現(xiàn)為監(jiān)管當(dāng)局通過(guò)自己的政策措施影響金融市場(chǎng)的活動(dòng)。

　　1.金融市場(chǎng)管理的手段。

　　答：金融市場(chǎng)管理手段有經(jīng)濟(jì)手段、法律手段和行政手段。經(jīng)濟(jì)手段主要體現(xiàn)為監(jiān)管當(dāng)局通過(guò)自己的政策措施影響金融市場(chǎng)的活動(dòng)。金融管理的法律手段主要體現(xiàn)在各類法規(guī)的制定和執(zhí)行上。金融市場(chǎng)的行政手段，主要體現(xiàn)為金融方針、政策、原則、制度、指示、命令、計(jì)劃等，它是由管理機(jī)構(gòu)依靠行政組織，按照一定程序直接對(duì)金融市場(chǎng)加以監(jiān)督和貫徹落實(shí)的。

　　2.金融市場(chǎng)的功能包括哪些?

　　答：聚斂功能是指金融市場(chǎng)具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入的社會(huì)再生產(chǎn)的資金的能力。配置功能,一是資源的配置，二是財(cái)富的再分配,三是風(fēng)險(xiǎn)的再分配。調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。反映功能：金融市場(chǎng)首先是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器;金融市場(chǎng)所反映的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方面的信息，有利于政府部門即使制定和調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)政策。

　　3.基金設(shè)立的重要文件有哪些。

　　答：(1)申請(qǐng)報(bào)告。包括基金名稱、擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的必要性和可行性、基金類型、基金規(guī)模等。

　　(2)基金合同。是受益人即基金持有人與基金托管人和基金管理人之間的法律契約。

　　(3)托管協(xié)議。是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系而訂立的合同。

　　(4)招募說(shuō)明書。是有關(guān)基金設(shè)立情況詳細(xì)、全面的說(shuō)明文件，是基金向投資者提供的經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門認(rèn)可的一項(xiàng)法律文件。

　　4.證券投資基金特點(diǎn)都有哪些?

　　答：集合理財(cái)，專業(yè)管理。組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。獨(dú)立托管，保障安全。

　　5.簡(jiǎn)述投資基金的分類。

　　答：按照不同的方式可將證券投資基金劃分為那幾類：

　　(1)按規(guī)模是否固定分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。(2)按組織形式分為公司型基金和契約型基金。(3)按照投資對(duì)象分為股票基金、國(guó)債基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金和期權(quán)基金等。(4)按國(guó)際特點(diǎn)分為在岸基金和離岸基金。(5)按募集與流通方式分為私募基金和公募基金，上市基金和不上市基金。從投資運(yùn)作的特點(diǎn)出發(fā)，可以將證券投資基金劃分為對(duì)沖基金、套利基金、指數(shù)基金、成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金等。

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